Le processus KYC dans le secteur bancaire

Comment relever les défis de la transformation numérique ?
A l’heure où la criminalité financière devient un problème croissant et sous la forte impulsion du développement numérique, une vague de transformation a déferlé sur le secteur bancaire ces dernières années. De ce fait, la réglementation s’est intensifiée avec la directive européenne LCB-FT (Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme) et la sécurité des transactions est devenu un enjeu essentiel.

En effet, le numérique a permis de décupler les tentatives de fraude documentaire et d’usurpation d’identité. C’est ici qu’intervient le KYC, Know Your Customer, qui consiste à connaître et à vérifier l’identité de son client afin d’assurer une confiance dans les échanges à distance. Ce processus KYC permet de lutter contre la fraude et ainsi de limiter le blanchiment d’argent, risque majeur des acteurs financiers.

Côté utilisateurs, le digital s’est ancré dans les habitudes et l’usage des banques en ligne a explosé, rendant ces derniers exigeants sur l’expérience client et sur les parcours fluides, intuitifs et instantanés.

Les acteurs financiers d’aujourd’hui sont donc confrontés à une liste croissante de défis. Pour rester compétitifs, voire dépasser leurs concurrents, ils ont la nécessité d’utiliser des solutions numériques conformes et qui répondent aux exigences clients.