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Lutter contre la fraude documentaire

La fraude documentaire est devenue la troisième plus grande industrie criminelle au monde et coûte chaque année des milliards de dollars à l’économie mondiale. Les motivations des fraudeurs sont multiples ; il peut s’agir : d’un moyen pour séjourner illégalement dans un pays, de fuir des poursuites judiciaires, d’usurper l’identité de quelqu’un pour en tirer un bénéfice, de tromper un interlocuteur pour en tirer un bénéfice…

Les services de vérification de documents d’identité fournis par IDCHECK.IO permettent de lutter efficacement contre la fraude documentaire.

Qu’est-ce que la fraude documentaire ?

Dans les secteurs bancaires et gouvernementaux, il existe un risque de fraude documentaire très important. Ces fraudes passent essentiellement par le vol d’identité.

Chaque jour, de nombreuses personnes en France sont victimes d’usurpation d’identité numérique et ont recours à la justice en déposant des plaintes. Ces infractions sont sévèrement punies par la loi, bien qu’elles soient de plus en plus courantes. En plus d’être contraignantes pour les personnes physiques, elles coûtent également des milliers d’euros aux entreprises et Etats chaque année. Pour lutter contre la fraude documentaire, les États et les organisations qui délivrent des documents d’identité ont de tout temps recouru à des techniques de sécurisation.
Pour éviter les risques de fraude, il est impératif de s’armer efficacement avec des processus plus sécurisés comme la vérification d’identité automatisée. Il existe plusieurs types de fraude documentaire.

Lutte Contre Fraude Documentaire

La contrefaçon

Il s’agit de la reproduction complète d’un document d’identité.

Elle est en général assez simple à détecter car les contrefaçons sont souvent d’assez piètre qualité et intègrent rarement toutes les sécurités présentes dans le document authentique, mais le niveau de technicité des fraudeurs augmentant rapidement, des contrefaçons de très bonne facture commencent à apparaître.

La contrefaçon est fréquemment réalisée sur des documents d’identité dans le cadre de création de compte client sur internet. C’est pour cela que les entreprises doivent particulièrement être vigilantes concernant la vérification d’identité de leurs clients.

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La falsification

Il s’agit ici d’apporter des modifications à un document existant.

Les modifications peuvent être simples (changement de date de naissance ou de date de validité par exemple) ou plus complexes. Certains fraudeurs se sont même fait une spécialité du « lavage » de document, qui leur permet d’obtenir un document vierge à partir d’un document personnalisé. Le document original peut être celui présenté par le fraudeur ou être un document volé ou vendu par son titulaire légitime. La falsification est à l’origine d’un important trafic de documents d’identité volés.

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Lutte Contre La Falsification Documentaire

Le vol de document vierge

Un document d’identité est composé d’un support qui est personnalisé avec les données personnelles de son titulaire. Lorsque cette personnalisation est décentralisée dans les mairies ou dans les préfectures, les documents d’identité vierges sont acheminés vers ces points de personnalisation. Les fraudeurs profitent alors de ce transport pour en voler et ensuite les personnaliser à leur guise et produire ce qu’on appelle communément un « volé vierge ».

Aujourd’hui les documents d’identité sont majoritairement personnalisés dans un point central sécurisé pour éviter cette fraude, mais il existe encore quelques exceptions, dont une notable, qui est le visa. Il est, par essence, personnalisé dans les ambassades et les consulats. La fraude au volé vierge est d’ailleurs très importante sur ce type de document.

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L’usurpation d’identité

L’usurpation d’identité est impossible à détecter en vérifiant simplement le document d’identité puisque qu’il s’agit d’un véritable document d’identité, mais qui est présenté par quelqu’un qui n’est pas son titulaire légitime.

Il est cependant possible de se prémunir contre l’usurpation d’identité, et dans ce cas, il est indispensable d’effectuer un contrôle croisé.

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Le document fantaisiste

Un document d’identité fantaisiste est un document créé de toute pièce par le faussaire sans référence à un modèle de document d’identité existant. Il n’a bien entendu aucune valeur mais peut parfois passer pour un document authentique auprès d’un non-expert. Parmi les documents fantaisistes les plus célèbres, on peut citer le Passeport Mondial.

L’obtention indue

Dans ce dernier cas, la détection est bien plus complexe, puisqu’il s’agit d’un vrai document obtenu indûment. Une fraude documentaire initiale va permettre de produire de faux justificatifs qui vont ensuite être utilisés pour obtenir un vrai document. C’est ce que l’on appelle couramment les vrai-faux documents. Les identités qui y sont portées peuvent être créées ou bien être usurpées.

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