Le contrôle de document d’identité peut être réalisé :

Sur la base du document d’identité lui-même. Dans la mesure du possible, cette approche doit être privilégiée car elle permet des contrôles plus précis, ainsi que l’utilisation d’outils spécialisés (éclairage aux ultraviolets par exemple).
Sur la base d’une ou plusieurs images du document. C’est l’approche la plus courante lorsque le contrôle est effectué à distance (lors d’une vérification en ligne par exemple). Ou lorsque la vérification est déléguée à une équipe centralisée de spécialistes.

L’évolution du contrôle de document :

La vérification de documents d’identité n’est pas une pratique récente.
Depuis des décennies, des documents d’identité sont photocopiés, scannés, faxés et vérifiés par les entreprises qui les collectent au travers de procédures ad hoc.
Mais dans la pratique, ces procédures diffèrent de celles proposées par les entreprises spécialisées. Et en particulier les procédures proposées par IDCheck.io en termes d’expérience client, d’expertise et de capacité à détecter efficacement de faux documents.

Comment fonctionne la vérification de document ?

Quand un document est soumis à un service de vérification, un ensemble de traitement automatique est exécuté. C’est ainsi que fonctionne notre contrôle de documents d’identité.

Classification du document

Le type de document peut être automatiquement reconnu. Sinon il faut l’indiquer au service avant de lancer la vérification.

Extraction d’information

Les informations sur le titulaire du document et sur le document lui-même sont extraites du document.

Vérification du document

C’est l’étape de vérification proprement dite. Les contrôles des éléments de sécurité sont effectués par le service dédié.

Réponse
automatique

Un rapport de vérification est produit. Les résultats de l’analyse sont envoyés au client en moins de 12 secondes.

Pourquoi utiliser la vérification de documents d’identité ?

Si la plupart des commerces en ligne ne sont pas légalement contraints de contrôler l’identité de leurs clients, ils peuvent y être amenés afin de lutter plus efficacement contre la fraude ou l’usurpation d’identité.

Certains secteurs d’activité sont eux contraints par la réglementation, comme par exemple, les services financiers, les jeux d’argent en ligne, ou toute autre activité devant, par exemple, contrôler l’âge de ses clients.

Le contrôle de documents d’identité permet de confirmer un ensemble d’informations qui est indispensable pour répondre aux exigences de certaines réglementations, tels que le processus KYC (Know Your Customer), ou encore la 5ème directive LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment d’argent et le financement du terrorisme).

Les documents d’identité supportés

De nombreux documents peuvent être utilisés pour prouver son identité. Il peut s’agir d’une carte d’identité, d’un passeport, d’un visa, d’un permis de séjour, d’un permis de conduire ou même d’une carte professionnelle.

En général, il s’agit de documents délivrés par une autorité de confiance. Il s’agit généralement d’un gouvernement ou d’une organisation internationale reconnue, bien que la tâche puisse parfois être déléguée.

Les documents contiennent l’identité du titulaire : nom, prénom, date de naissance, adresse, etc. Ainsi que des informations biométriques (photo, empreintes digitales, etc.) qui permettent de lier l’identité à l’individu.

Contrôle de documents d’identité : un moyen efficace de lutte contre la fraude

Un document d’identité est délivré à l’issue d’un processus soigneusement conçu et contrôlé. En effet, il vise à garantir que le document est produit au nom de la bonne personne et remis à la bonne personne.

Ce processus est naturellement sujet aux attaques des criminels qui tentent de recourir à la fraude. Leur but est d’obtenir des documents d’identité contenant leurs caractéristiques biométriques associées à une identité inventée ou, plus important encore, à l’identité d’une personne existante (usurpation d’identité).

Les documents d’identité couramment utilisés varient également d’un pays à l’autre. Dans certains pays, la possession d’un document d’identité (passeport ou carte d’identité) est obligatoire, alors que dans d’autres, elle ne l’est pas. La situation de chaque pays est très contrastée, même au sein de l’Europe.

Les éléments de sécurité des documents d’identité

Il existe un très grand nombre de techniques de sécurisation des documents d’identité et il n’est pas rare de voir un même document en implémenter plusieurs dizaines pour accroitre, voire rendre impossible, le travail du fraudeur. Nous nous contenterons d’en présenter ici quelques techniques.

ZLA (Zone de Lecture Automatique)

Présente sur un grand nombre de documents, cette bande de 1 à 3 lignes de caractères utilisant un chevron pour remplir les blancs contient un certain nombre d’information du document sur lequel elle est portée : Identité du titulaire, date de naissance, date d’expiration du titre, numéro du titre, etc. Elle présente l’avantage de contenir aussi quelques sommes de contrôle dont la vérification s’avère souvent utile.

Encres spéciales

Qu’elle soit fluorescente, fugitive, iridescente, métallique, optiquement variable, photochromatique, saignante (pénétrante) ou encore thermo chromatique, l’encre joue un rôle très important dans la sécurisation d’un document d’identité.

Polices de caractères spéciales

L’utilisation d’une police de caractère spéciale, introuvable dans le domaine public est un élément de sécurité supplémentaire.

Code-barres / Code-barres à deux dimensions

Depuis plusieurs années, les codes à barres apparaissent sur les documents d’identité. D’abord en une dimension, ils sont maintenant en 2 dimensions, souvent au format PDF417. Le code 2D-DOC inventé par ARIADNEXT a été présenté à l’OACI et son adoption pour un certain nombre de documents d’identité est à l’étude.

Les méthodes d’impression

Les techniques d’impression utilisées pour imprimer le fond de document ou pour personnaliser le document sont des éléments de sécurité importants, même si il est souvent difficile de les vérifier à l’œil nu : offset, impression en taille douce, typographie, sérigraphie pour le fond, impression jet d’encre, laser, transfert thermique pour la personnalisation.

Les micro ou mini impressions

L’impression d’un texte de très petite taille, difficile à reproduire avec une imprimante traditionnelle avec une précision satisfaisante est un élément de sécurité relativement efficace.

Intégration d’une puce avec ou sans contact

Intégrée dans le corps d’une carte polycarbonate ou dans la couverture d’un passeport, une puce électronique, outre les fonctionnalités supplémentaires qu’elle offre au document (comme par exemple la possibilité de contrôler les empreintes digitales du titulaire) apporte un élément de sécurité important au document.

Éléments répondant à un éclairage particulier ou à une inclinaison particulière du document

Dans cette catégorie, on va trouver les motifs répondant aux ultra-violets, les motifs disparaissant aux infra-rouges, les hologrammes, les planchettes fluorescentes, etc.
Le service IDCHECK.IO, selon la qualité des images qui lui sont transmises pour analyse, met en œuvre des algorithmes de vérification des éléments de sécurité qui permettent de vérifier les éléments de sécurité les plus pertinents.

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