Le contrôle des documents d’identité

KYC : le contrôle des documents d’identité en détails

 

La vérification de document d’identité permet de confirmer la légitimité d’un document d’identité tel qu’un passeport, une carte nationale d’identité, un permis de conduire, etc. en réalisant un ensemble de contrôles, automatiques ou manuels, visant à vérifier l’authenticité du document. Cette vérification passe notamment par la vérification des différents éléments de sécurité présents sur les documents.
Pour être efficace, la vérification de document d’identité doit être effectuée par des personnels formés aux techniques de détection de faux documents.

Elle peut être réalisée :

  • à partir du document d’identité lui-même. Lorsque cela est possible, cette approche doit être privilégiée car elle permet de faire des contrôles plus précis et d’utiliser des outils spécialisés (éclairage aux ultraviolets, etc.).
  • à partir d’une ou plusieurs images du document. C’est l’approche majoritaire dès lors que la vérification est faite dans un contexte distant (vérification en ligne, etc.) ou lorsque la vérification est déléguée à une équipe spécialisée centralisée.

La vérification de documents d’identité n’est pas une pratique récente. Depuis des décennies, des documents d’identité sont photocopiés, scannés, faxés et vérifiés par les entreprises qui les collectent au travers de procédures ad hoc. Mais en pratique celles-ci s’avèrent très différentes, à la fois en terme d’expérience client et en terme d’expertise et de capacité à détecter efficacement des faux documents, de ceux proposés par des sociétés spécialisées et en particulier par IDCHECK.IO.

Comment ça marche

Quand un document est soumis à un service de vérification, un ensemble de traitement automatique est exécuté :

  • Classification : le type de document peut être automatiquement reconnu. Sinon il faudra l’indiquer au service avant de lancer la vérification
  • Extraction d’information : les informations sur le titulaire du document et sur le document lui-même sont extraites du document
  • Vérification : C’est l’étape de vérification proprement dite. Les contrôles des éléments de sécurité sont effectués par le service
  • Réponse : Un rapport de vérification est produit. Les résultats de l’analyse sont renvoyés.

Pourquoi utiliser la vérification de documents d’identité

Si la plupart des commerces en ligne ne sont pas légalement contraints de contrôler l’identité de leurs clients, ils peuvent y être amenés afin de lutter plus efficacement contre la fraude.
Certains secteurs d’activité sont eux contraints par la réglementation, comme par exemples les services financiers, le jeu en ligne, ou toute activité devant par exemple contrôler l’âge de ses clients.
Le contrôle de documents d’identité permet de confirmer un ensemble d’information qui est indispensable pour répondre aux exigences de KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), PEP (Politacally Exposed Person) et CFT (Counter Financing Terrorism)

Les points importants à garder à l’esprit lors du choix d’un service vérification de documents d’identité

Il existe de grandes différences entre les services de vérification automatique de documents d’identité proposés en ligne. Soyez sûrs de choisir celui qui répond à votre besoin. IDCHECK.IO s’attache à vous fournir un service performant et sans cesse amélioré.

  • Le service répond-il dans un délai satisfaisant ? Le contrôle automatique d’un document est réalisé par IDCHECK.IO en quelques secondes, vous pouvez donc l’intégrer dans vos process sans pour autant les remettre en cause.
  • Le service est-il disponible 24/7 ? IDCHECK.IO est disponible à toute heure du jour et de la nuit.
  • Le service couvre-t-il à la fois les différents documents d’identité (passeport, visas, cartes nationales d’identités, etc.) mais aussi la zone géographique qui vous intéresse ? IDCHECK.IO couvre 208 pays et organisations et sa base de données contient plusieurs milliers de modèles.
  • Le service accepte-t-il de traiter des images de documents d’identité ou se contente-t-il d’analyser des données textuelles (Numéro de document, Titulaire, etc.) ? IDCHECK.IO travaille à partir des images des documents fournis, sans autre information de typage.
  • Le service fournit-il un SDK de capture mobile permettant d’optimiser l’expérience client sur mobile ? SMARTSDK for IDCHECK.IO permet une capture optimisée du document d’identité. Un premier traitement est réalisé directement sur le mobile et permet d’afficher un résultat en 1 seconde.
  • Le service peut-il tirer parti d’images infrarouges ou ultraviolettes des documents ? IDCHECK.IO est capable d’analyser les différentes images d’un même document prises sous différentes lumières pour faire une vérification plus approfondie.
  • Le service peut-il tirer parti de la puce électronique contenue dans certains documents ? Très prochainement, SMARTSDK for IDCHECK.IO permettra la lecture de la puce des documents d’identité qui en contiennent.
  • Le service fournit-il un Certificat de contrôle que vous pourrez archiver ? IDCHECK.IO fournit un rapport de contrôle utilisable par vos applications mais aussi un Certificat au format PDF que vous pouvez archiver comme preuve de l’exécution du contrôle.
  • Le service peut-il conserver pour vous cette preuve de contrôle ? Par défaut IDCHECK.IO ne conserve aucune trace des données personnelles que vous soumettez, mais, à votre demande, les données peuvent être conservées à votre seul usage.